讨债公司是否合法性审查案件

根据中国现行法律法规及司法实践，讨债公司的合法性存在明确争议，且多数情况下被认定为非法。以下是针对讨债公司合法性审查案件的综合分析：

一、讨债公司的合法性结论

1. 国家明令禁止

自1993年起，国家多部门多次发文明确取缔讨债公司。例如：

1993年国家工商总局发布通知，要求停止登记注册讨债公司。

2000年国家经贸委、公安部、工商总局联合通知，重申取缔所有讨债公司。

现行政策下，任何以“商务咨询”“资产管理”等名义变相从事讨债业务的公司均属非法。

2. 法律依据

《合同法》第五十二条：违反国家政策的合同无效。法院在审理委托讨债公司案件时，可能认定相关合同无效。

《刑法修正案（十一）》新增“非法催收非法债务罪”：对使用暴力、威胁、限制人身自由等非法手段催收高利贷等债务的行为，最高可处三年有期徒刑。

1. 合同无效风险

委托讨债公司的合同因违反国家政策被认定为无效，委托人无法通过法律途径追讨已支付的佣金或费用。

2. 刑事连带责任

若讨债公司使用暴力、威胁、非法拘禁等手段催债，委托人可能被认定为共犯，需承担刑事责任。例如：

案例：债权人甲委托乙公司讨债，乙公司因非法手段被起诉，甲因授权行为被认定为共同犯罪。

3. 民事赔偿风险

讨债行为导致债务人财产或人身损害时，委托人可能需承担连带赔偿责任。

4. 资金失控风险

讨债公司可能卷款潜逃，或与债务人串通损害债权人利益。

1. 案例一（2014年泰州中院判决）

甲委托乙公司追讨债务，乙公司因非法催收被起诉。法院认定《商债催收委托代理合同》无效，因国家政策禁止商业化讨债行为，相关利益不受法律保护。

2. 案例二（非法催收债务罪）

根据《刑法修正案（十一）》，若讨债公司通过暴力、跟踪、限制自由等方式催收高利贷等非法债务，构成刑事犯罪。例如，某公司因长期骚扰债务人被判处刑罚。

1. 法律诉讼程序

通过法院起诉或申请支付令，判决后可申请强制执行（如查封财产、列入失信名单）。

诉讼流程：立案→审理→判决→执行。

2. 非诉调解与公证

通过人民调解协议并经司法确认，获得与判决同等的强制执行力。

公证债权文书可直接申请执行，无需诉讼。

3. 委托律师协助

律师可通过合法手段调查债务人资产、申请财产保全，避免法律风险。

合法性结论：讨债公司在我国无合法地位，委托其催债存在多重法律风险。

风险规避：优先选择诉讼、调解等合法途径，避免与非法催收机构合作。

刑事警示：任何涉及暴力、威胁的催收行为均可能触犯刑法，委托人需谨慎。

建议债权人遇到债务纠纷时咨询专业律师，通过法律程序维护权益，避免因不当催收引发更大损失。