讨债公司诈骗案例

一、典型案例

1. 伪造印章骗取债务（江苏淮安案）

案情：丁某某作为“职业讨债人”，接受债权人委托后，伪造债务人公司的印章和法定代表人签名，骗取6万元现金及抵押车辆（价值25万元），并谎称已获得债权人授权。最终丁某某因诈骗罪被判有期徒刑4年，并退赔损失。

手法：利用债权人急于追债的心理，伪造法律文件，截留债务款项。

2. 讨债公司卷款失踪（西安雷某案）

案情：雷某委托讨债公司追讨74万元债务，支付2万元费用后，公司失联。调查发现该公司已被列为失信被执行人，实际为空壳公司。

手法：以“前期免费、成功收费”为诱饵，收取查址费、手续费后消失。

3. 虚假诉讼套取财产（山东菏泽案）

案情：杨某利用空白借据起诉房地产公司，被认定虚构债权构成诈骗，一审被判刑14年。二审中辩方提交新证据，但法院认为其通过伪造签字虚设债务。

手法：利用空白合同和虚假签名制造债权凭证，通过诉讼非法占有财产。

二、常见诈骗手法

1. 伪造凭证：通过伪造授权书、收据或印章，骗取债务人还款至个人账户。

2. 前期收费陷阱：以“查址费”“保证金”等名义收取费用后失联。

3. 暴力威胁与敲诈：部分讨债公司假借合法催收，实际通过威胁、骚扰等方式勒索额外费用。

4. 转移债权：骗取债权人关键凭证后，私自与债务人和解并侵吞款项。

三、法律风险与后果

1. 委托合同无效：国家明令禁止注册“讨债公司”，相关协议不受法律保护。

2. 刑事责任连带风险：若讨债公司使用暴力或诈骗手段，委托人可能被认定为共犯。

3. 资金失控：约30%的案例中，债权人因讨债公司卷款或伪造和解协议遭受二次损失。

4. 诉讼证据瑕疵：非法取证导致合法债权因程序问题被法院驳回。

四、防范建议

1. 选择合法途径：优先通过诉讼、仲裁或申请支付令追债，法院可强制执行财产。

2. 核实资质：警惕“商务咨询”类空壳公司，要求查看营业执照并核实经营范围。

3. 避免预付费用：拒绝支付“前期费用”，选择“成功收费”模式需签订明确合同。

4. 保留证据：借款合同、转账记录等是诉讼关键，避免将原件交给第三方。

五、法律依据

《刑法》第266条：诈骗公私财物数额较大（3000元以上）可处三年以下有期徒刑。

《关于取缔各类讨债公司的通知》：禁止以任何形式注册或经营讨债业务。

若已遭遇诈骗，建议立即向公安机关报案，并通过民事诉讼追偿损失。