一、典型案例
1. 伪造印章骗取债务(江苏淮安案)
2. 讨债公司卷款失踪(西安雷某案)
3. 虚假诉讼套取财产(山东菏泽案)
二、常见诈骗手法
1. 伪造凭证:通过伪造授权书、收据或印章,骗取债务人还款至个人账户。
2. 前期收费陷阱:以“查址费”“保证金”等名义收取费用后失联。
3. 暴力威胁与敲诈:部分讨债公司假借合法催收,实际通过威胁、骚扰等方式勒索额外费用。
4. 转移债权:骗取债权人关键凭证后,私自与债务人和解并侵吞款项。
三、法律风险与后果
1. 委托合同无效:国家明令禁止注册“讨债公司”,相关协议不受法律保护。
2. 刑事责任连带风险:若讨债公司使用暴力或诈骗手段,委托人可能被认定为共犯。
3. 资金失控:约30%的案例中,债权人因讨债公司卷款或伪造和解协议遭受二次损失。
4. 诉讼证据瑕疵:非法取证导致合法债权因程序问题被法院驳回。
四、防范建议
1. 选择合法途径:优先通过诉讼、仲裁或申请支付令追债,法院可强制执行财产。
2. 核实资质:警惕“商务咨询”类空壳公司,要求查看营业执照并核实经营范围。
3. 避免预付费用:拒绝支付“前期费用”,选择“成功收费”模式需签订明确合同。
4. 保留证据:借款合同、转账记录等是诉讼关键,避免将原件交给第三方。
五、法律依据
若已遭遇诈骗,建议立即向公安机关报案,并通过民事诉讼追偿损失。