讨债公司诈骗案例

一、典型案例

1. 伪造印章骗取债务(江苏淮安案)

  • 案情:丁某某作为“职业讨债人”,接受债权人委托后,伪造债务人公司的印章和法定代表人签名,骗取6万元现金及抵押车辆(价值25万元),并谎称已获得债权人授权。最终丁某某因诈骗罪被判有期徒刑4年,并退赔损失。
  • 手法:利用债权人急于追债的心理,伪造法律文件,截留债务款项。
  • 2. 讨债公司卷款失踪(西安雷某案)

  • 案情:雷某委托讨债公司追讨74万元债务,支付2万元费用后,公司失联。调查发现该公司已被列为失信被执行人,实际为空壳公司。
  • 手法:以“前期免费、成功收费”为诱饵,收取查址费、手续费后消失。
  • 3. 虚假诉讼套取财产(山东菏泽案)

  • 案情:杨某利用空白借据起诉房地产公司,被认定虚构债权构成诈骗,一审被判刑14年。二审中辩方提交新证据,但法院认为其通过伪造签字虚设债务。
  • 手法:利用空白合同和虚假签名制造债权凭证,通过诉讼非法占有财产。
  • 二、常见诈骗手法

    1. 伪造凭证:通过伪造授权书、收据或印章,骗取债务人还款至个人账户。

    2. 前期收费陷阱:以“查址费”“保证金”等名义收取费用后失联。

    3. 暴力威胁与敲诈:部分讨债公司假借合法催收,实际通过威胁、骚扰等方式勒索额外费用。

    4. 转移债权:骗取债权人关键凭证后,私自与债务人和解并侵吞款项。

    三、法律风险与后果

    1. 委托合同无效:国家明令禁止注册“讨债公司”,相关协议不受法律保护。

    2. 刑事责任连带风险:若讨债公司使用暴力或诈骗手段,委托人可能被认定为共犯。

    3. 资金失控:约30%的案例中,债权人因讨债公司卷款或伪造和解协议遭受二次损失。

    4. 诉讼证据瑕疵:非法取证导致合法债权因程序问题被法院驳回。

    四、防范建议

    1. 选择合法途径:优先通过诉讼、仲裁或申请支付令追债,法院可强制执行财产。

    2. 核实资质:警惕“商务咨询”类空壳公司,要求查看营业执照并核实经营范围。

    3. 避免预付费用:拒绝支付“前期费用”,选择“成功收费”模式需签订明确合同。

    4. 保留证据:借款合同、转账记录等是诉讼关键,避免将原件交给第三方。

    五、法律依据

  • 《刑法》第266条:诈骗公私财物数额较大(3000元以上)可处三年以下有期徒刑。
  • 《关于取缔各类讨债公司的通知》:禁止以任何形式注册或经营讨债业务。
  • 若已遭遇诈骗,建议立即向公安机关报案,并通过民事诉讼追偿损失。

    首页
    微信
    电话
    搜索