一、典型案例打击
1. 涉黑讨债公司查处
2010年长安区案例:西安市长安区人民检察院依法批捕了一个以“西安秉信商务信息咨询有限公司”为名的暴力讨债团伙,该团伙通过威胁、恐吓、暴力等手段非法追债,涉案金额达760万元。该公司虽注册为信息咨询公司,但实际从事非法讨债活动,最终被认定为非法经营并摧毁。
2012年专项行动:西安警方集中查处了以“陕西邦士达商务调查公司”为首的多个非法调查和讨债公司,抓获涉案人员80余人,缴获大量作案工具,涉案金额近500万元。
2. 非法经营特征
这些公司通常以商务咨询名义注册,实际通过暴力、跟踪、骚扰等手段追债,收取高额佣金(20%-50%),并雇佣社会闲杂人员或刑满释放人员,组织松散但行动迅速。
二、政策依据与清理规范
1. 国家层面禁令
根据1993年国家工商总局、公安部等多次联合发文,明确禁止任何单位和个人开办讨债公司,已注册的需停止业务。
2005年商务部进一步强调,不得批准设立外商投资讨债公司或变相机构,并要求经济咨询类企业书面承诺不从事债务追偿。
2. 地方金融监管
西安市金融工作局2020年启动小贷公司清理规范行动,明确将“涉黑涉恶、暴力催收”等行为纳入清理范围,要求依法移交公安部门处理或取消经营资格。
三、合法债务纠纷解决途径
西安市及相关部门提倡通过合法手段解决债务问题,例如:
司法调解与支付令:通过法院调解或申请支付令(需满足债权明确、债务人可联系等条件)解决纠纷。
债务重组与信用修复:鼓励金融机构与债务人协商延长还款期限、减免利息,并通过信用帮扶行动恢复债务人信用记录。
四、当前治理现状
非法讨债公司仍存:尽管有打击案例,但部分机构仍以隐蔽形式存在,例如网页56提到2025年某“西安讨债公司”介绍法律手段,但此类公司本身合法性存疑,需警惕其合规性。
市民建议:警方提醒市民增强个人信息保护意识,避免通过非法渠道解决债务问题。
西安对讨债公司的清理以打击非法经营和涉黑活动为主,依托国家政策及地方金融监管措施,同时推动合法债务解决机制的普及。市民应通过法律途径或正规金融机构处理债务纠纷,避免与非法讨债公司接触。